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什么理财规划师?你需不需要一个理财规划师?

发布时间:2018-03-19 12:33:40 作者:爱投资

如今理财产品的日益增长,产品繁多,刚刚接触投资理财的我们,看到的理财产品早已经眼花缭乱,单凭我们有限的金融知识,如何正确选择一个适合自己的理财产品,生怕选择错误导致我们赔了夫人又折兵,在我们很难取舍的时候就需要一个正规的理财规划师的协助,对我们的生活消费、投资理财等等都会有一个健全的,合理的规划,那就让我们更深入的了解一下,什么是,你到底需不需要的帮助呢?

   <a href='https://www.itouzi.com/licai/index/twoLevel?id=1644' style='color:#3e72a1' target='blank'>家庭理财</a>

什么是:

所谓,他的职责就是去深入了解客户的财务状况,判断和发现客户资产财务问题,根据客户的需求目标,给出合理的建议,制定相应的方案。可以说这是一种全方位、分阶段、个体化的服务。包括个人及家庭成员每个年龄段的资产和负债规划、现金流量预算和管理、投资规划、教育规划、职业生涯计划、保险规划、税收规划、个人税务及遗产等各方面。

二、可以做什么:

给个人和家庭提供综合性的理财咨询。借助专业的、熟悉理财领域的,客户在投资理财过程中予以正确指导和建议,投资者可少走弯路,及早有所收益。有人想买一套房子、有人想买一辆车,生活都有梦想,想要实现,就需要合理规划财务,有计划的生活。而多数情况下,我们并做不到。这个时候,你需要一个专属的,给您做出战略性的投资指导,帮助您挖掘理财目标,提升生活质量,让财富实现保值增值。如果你不擅长理财,每月总是所剩无几,这个时候,你需要一个,帮您利用有限的资源,完成基本生活的指标,做好收支平衡和增加原始积累,逐渐走向小康生活。

三、工作内容:

1. 及时收集、分析各方面金融、财经信息。

2. 与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议。

3. 指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。

4. 针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。

5. 及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。

6. 根据不断变化的资讯,对客户的方案及时做出修改以适应新的投资环境。

7. 根据客户的实际需求,代理客户理财。

8. 接受客户的咨询,为客户分析当前情况。 劳动活动  

    理财小树

其实很久以前其实就已经有了的存在,到了现在经济日益发展的今天,个人的理财管理观念和金融工具的运用发生了很大的变化,传统的理财手段难以适应我们的需求,这也就是促使了人们对理财的需求急剧增加,所以经过以上关于的介绍,如果你需要一个正确的指导和建议,不想走过多的弯路或想及早的有所收益,那么你就需要一个为自己量身定做的了。

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