爱投资“端出”艺术品标的 自辩真伪及估值可控 2014-11-03 媒体来源:证劵日报

  分析人士认为,目前艺术品市场较为混乱,艺术品估值缺少权威机构,而且或存在鉴定机构与P2P平台联合虚抬报价的行为

  ■本报记者 李 冰

  2014年下半年以来,跨界成为P2P行业的流行趋势,艺术品质押成为P2P网贷新标的。

  10月21日,爱投资上线了“爱收藏系列质押项目产品”,首期为北京某文化公司质押的徐悲鸿名画《双吉图》,融资规模为100万元,借款期限6个月,年化收益率为10%,上线10分钟即被抢购一空。

  时隔几日后,记者看到其上线的北京奥丰元拍卖有限公司质押的齐白石作品《双鼠觅食图》项目规模为285万元,借款期限6个月,起投资金为100元,年化收益为10%。与之前的火爆程度相比,投资者对该项目的热情有点冷淡。截至10月31日14时15分,投资进度仅完成了64.75%。

  爱投资CEO王博接受《证券日报》记者采访时对此解释,“一方面,说实话现在很多投资人没有弄明白,以为是投钱买这幅画,我们也是一直在解释,这只是个投资行为。另一方面,投资者都是求追收益的,这个项目只有10%的收益相对其他项目较低,进度慢也是可以理解的。”

  艺术品为噱头难避风险?

  据爱投资介绍,爱收藏系列产品中质押的藏品全部为顶级拍卖行拍出的珍品,有最近一期顶级拍卖行拍卖会上拍卖成交凭证。另外,爱投资艺术品标的只接受世界排名前十的拍卖行进行拍卖并成交的艺术品,确定艺术品价值后,爱投资规定藏品的质押率(借款额/质押物现值)不超过50%。同时,艺术品质押给爱投资合作的拍卖行,在质押期间拍卖行在专业保管机构开立保险箱储存保管,并与爱投资共同掌管保险箱。

  爱收藏系列产品由拍卖行为投资用户提供本息全额保障。借款企业按月付息,到期还本,若发生逾期现象,则由拍卖行先行本息代偿。另外,爱投资与借款方签有特别条款,更有机会以质押价格“捡漏儿”,当借款企业违约不还款,拍卖行代偿完毕,认购爱收藏产品不低于该项目融资金额的10%用户即有资格参与借款企业抵押的艺术品的拍卖会,且有优先购买权。

  网贷天眼副总裁袁涛对记者表示,“对于P2P来说,艺术品质押确实属于创新之举,但这并不表示不存在风险,目前收藏界也存在赝品泛滥、藏品保存不便、市场估值不一致等诸多问题,而对于珍品的鉴定、升值空间的预估等均需要大量的专业知识和经验,这就要求平台风控人员必须做好相应调研,寻找专业机构合作。”

  中投顾问文化行业研究员蔡灵对《证券日报》记者表示:“以艺术品为噱头的P2P平台风险非常大,艺术品质押的风险主要包括,其一,估值风险,艺术品估值缺少权威机构,而且或存在鉴定机构与P2P平台勾结,虚抬报价的行为;其二,艺术品的变现能力不强,对投资者不利;其三,价格波动较大,不稳定因素较多。”

  “爱投资只做顶级拍卖行有过拍卖纪录的画,例如苏富比、保利等这种顶级拍卖行我们才认,所以真伪方面还是可控的;另一方面,估值方面也可控,例如这幅画拍卖行300万元拍出,我们只会给借贷者100万元左右。”王博对表示:“艺术品范围很广,行业非常火,行情一直在上扬,风险肯定有,但与我们合作的拍卖行也会承担这个风险。”

  网贷艺术品投资处萌芽状态

  据有媒体统计,近20年来,全球艺术品市场每年的投资增长率超过30%, 2014年春拍,艺术品市场成交额达295亿元人民币,同比上涨11%。目前中国艺术品市场已经超过美国,成为全球最大的艺术品市场。艺术品、股票与房地产并列为三大投资对象。相比股票和房地产来说艺术品具有稀缺性,不可复制的特性,所以三大投资市场中,艺术品投资具有高附加值、投资潜力巨大等特点。近几年,中国艺术品交易的年收益率达高达19%,远超国债、黄金6.5%左右的收益,且艺术品投资具有保值、抗通胀、分散风险的优势。

  “不敢说这是个百年的生意,但在现有的经济环境下是可以做的。”王博对本报记者坦言。

  但从整个互联网化的艺术品投资来看,蔡灵认为:“互联网金融化的艺术品投资目前在国内处于萌芽阶段,尚未形成规模。互联网金融化的艺术品投资风险较大,由于它是新兴产物,刚开始的时候或将受到市场追捧,被炒作较热,但是一旦估值、价格波动等风险爆发,互联网金融化的艺术品投资发展将会受阻。随着艺术品市场的逐渐成熟,互联网金融化的艺术品投资的规模也将随之扩大。”

 

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